Family office – daugiau nei privačioji bankininkystė

Pirmąjį tradicinį family office 1882 metais įkūrė garsus JAV verslininkas, pramonininkas ir filantropas Johnas Davisonas Rockefelleris (nuotraukoje kairėje; dešinėje – jo sūnus Johnas Davisonas Rockefelleris jaunesnysis, 1915 m.) Jis sėkmingai valdė ir didino šeimos turtą bei įgyvendino filantropines idėjas.

Kol kas konkurentų mūsų šalyje neturinti „Lewben Family Offices“

orientuojasi į didžiausius klientus – didelį turtą sukaupusias ar ypač dideles pajamas gaunančias šeimas bei asmenis.

Family office – patarėjai, klientams ir jų šeimoms teikiantys visas finansų ir turto valdymo paslaugas. Tai – pavedimų vykdymas, investicijų valdymas, mokesčių planavimas ir deklaravimas, teisinės, buhalterinės apskaitos paslaugos, turto perdavimo planavimas. Šeimos turto administravimas gali apimti ir šeimos verslo reikalus, mokesčių klausimus, rūpestį vaikų mokslais, švenčių ir atostogų planavimą, filantropiją. Keičiantis kartoms, svarbu ne tik tinkamai valdyti bei išsaugoti turtą, bet ir perduoti ateities kartoms šeimos tradicijas bei moralines vertybes.

„Lewben Family Offices“ yra subūrusi įvairių sričių profesionalų – teisininkų, analitikų ir finansų patarėjų – komandą.

„Galime ir mokame padėti tiems, kurie suka galvą, kaip sėkmingai realizuoti turtą, kur geriausia investuoti, kokias meno ar vyno kolekcijas įsigyti. Kaip suderinti savo finansų tvarkymą ir rasti laiko šeimai“, – patikslina „Lewben Family Offices“ valdybos narė Rita Rybakovienė.

Pasak vadovės, pagrindinis bendrovės tikslas – esamiems ir būsimiems šeimos nariams suteikti galimybę siekti asmeninės laimės, finansų tvarkymo rūpesčius paliekant „Lewben Family Offices“. Tai – aukščiausios kvalifikacijos pagalba, kurios gali prireikti ir atliekant kasdienes finansines operacijas.

„Lewben Family Offices“ bendradarbiauja ne tik su Lietuvos, bet ir su žinomais privačiais užsienio bankais – „Pictet & Cie“, „Clariden Leu“, „Deutsche Bank“, „BNP Paribas“, „Credit Suisse“ ir kitais. Tai – itin skrupulingai naujus klientus atsirenkantys bankai, galintys pasigirti įspūdinga istorija bei geru vardu.

„Dažniausiai savo turtu žmonės rūpinasi asmeniškai arba iš dalies patiki jo valdymą bankui. Bet retas bankininkas klientui pateiks rinkoje geriausią pasiūlymą, jei bankas turi konkuruojantį produktą ar paslaugą“, – pabrėžia bendrovės vadovė.

Family office specialistai atrenka geriausius pasiūlymus konkrečiai šeimai ar asmeniui – taip taupomas klientų laikas, o kartu ir pinigai. Klientams reguliariai teikiamos pageidaujamo detalumo ataskaitos.

„Be to, klientui itin patogu, kai pakanka vieno skambučio iškilusiam klausimui ar problemai išspręsti. Tuo pasirūpins patys family office specialistai, reikalui esant pasitelkę profesionalų pagalbą iš šalies. Taip profesionalūs įvairių sričių specialistai pasiekiami ranka, kai kitu atveju paslaugos gali persipinti, ir, norint rasti geriausią sprendimą, reikia sugaišti laiko.“

Ne visiems prieinamos paslaugos

Family office paslaugos apima investicijų, finansų valdymą, patikėtinių ir pagalbos verslui paslaugas. Family office gali pritraukti geriausius investavimo specialistus, pasiūlyti investavimo priemones, nepasiekiamas kitiems investuotojams. Tai ir uždaro kapitalo fondai, meno kolekcijos, išskirtiniai nekilnojamojo turto projektai. Ilgainiui šios papildomos priemonės leidžia didinti šeimos turto bei investicijų portfelio vertę, o kartu mažinti turto valdymo išlaidas. Didelis dėmesys skiriamas klientų žinioms apie investavimo priemones

gilinti.

Visiškas pasitikėjimas

Kiekvienas klientas yra individualus ir turi skirtingų investicinių poreikių. Todėl „Lewben Family Offices“ yra pasirengusi pateikti gausią investicinių priemonių pasiūlą ne tik Lietuvoje, bet ir visame pasaulyje. Taip pat ir visapusišką informaciją apie klientą dominančias akcijas, obligacijas, išvestines bei rizikos draudimo investavimo priemones, struktūrizuotus produktus.

„Kelerius metus analizavome rinką. Krizė geriausiai parodė, kad investicinė rizika yra reali, o ne teorinė. Todėl ją turi valdyti profesionalai“, – sako „Lewben Family Offices“ valdybos narė Rita Rybakovienė.

Family office konsultantai siekia įgyti visišką kliento pasitikėjimą. Taip įžvelgiama daugiau galimybių, kaip tinkamai tvarkyti kliento turtą ir finansus, kaip sukurti didesnę pridėtinę paslaugos vertę.

42Family office dirbantys specialistai atsakingi už nuolatinį kartu su klientu pasirinktos strategijos stebėjimą, siekiant didinti investicijų grąžą, laiku rengti ir analizuoti finansines ataskaitas. Prie tokių priskiriamos asmeninė finansinė atskaitomybė, biudžeto ruošimas, investicijų ataskaitos, pinigų srautų priežiūra.

Nuolat tvarkomi grynųjų pinigų srautai, kredito linijos, palaikomi santykiai su bankais, atliekami mokėjimai, sekamos išlaidos. Family office taip pat siekia pasirūpinti asmeninio turto apsauga, kaip kad klientų rezidencijos ar meno kūriniai.

Siekiant užtikrinti tinkamą turto ir nelaimingų atsitikimų draudimą, dirbama su draudimo agentais, bendradarbiaujama su advokatais.

Apskritai family office konsultavimas yra gerokai išsamesnis procesas nei įprasta kitose finansinėse institucijose. Tai smulkmeniškai detalus, pritaikytas individualiam klientui, kruopštus procesas, kuriame visi finansiniai sprendimai yra preciziškai apgalvoti, pagrįsti ir racionalūs.

Didelį vaidmenį atlieka ir faktas, kad turtingiems klientams būtina užtikrinti aukščiausio lygio diskretiškumą.

Family office pradininkas – Rockefelleris

Pirmosios family office užuomazgos atsirado XIX amžiuje Jungtinėse Amerikos Valstijose. Tuo metu pasiturintys pirkliai samdydavo patikimus patarėjus arba konsultantus, kurie prižiūrėdavo jų turtus, paskirstydavo juos šeimos nariams, kol turtų savininkai keliaudavo po Europą. Europoje family office užuomazgos atsirado maždaug prieš 300 metų kaip privatūs bankai.

„Lewben Family Offices“ partneris Vilius Kavaliauskas: „Multi-family office skiriasi nuo privačiosios bankininkystės tuo, kad jame dirba nepriklausomi patarėjai, todėl ir paslaugas gali pasiūlyti tas, kurios geriausiai atitinka kliento poreikius, o ne tas, kurias klientui turi parduoti konkreti finansų institucija.“

Pirmąjį tradicinį family office 1882 metais įkūrė garsus JAV verslininkas, pramonininkas ir filantropas Johnas Davisonas Rockefelleris. Jis sėkmingai valdė ir didino savo šeimos turtą bei įgyvendino filantropines idėjas.

Iki 1980 metų didžiąją family office dalį sudarė individualių šeimų patikėtiniai. Įvairių sričių specialistai rūpindavosi ne tik asmenine ir verslo gerove, bet ir šeimos laisvalaikiu – padėdavo jai suplanuoti šeimos šventes ir renginius, atostogas, surengti verslo keliones, pasamdyti aukles vaikaičiams.

1980–1990-aisiais atsirado naujas darinys – multi-family office. Tai – individualaus family office atšaka, teikianti paslaugas tik tam šeimų ratui, bet ne vienai šeimai. Šie biurai teikė finansinio planavimo, turto valdymo ir kitas paslaugas, turėjusias didelę paklausą tarp pasiturinčių šeimų. Perduodant turtą iš kartos į kartą, esant tinkamam valdymui, padedama išvengti jo išbarstymo ir išsaugoti jį būsimosioms kartoms.

Naujoji paslauga leisdavo išsaugoti informacijos apie asmeninį turtą konfidencialumą, atskirti asmeninį finansinį turtą nuo aktyvaus verslo turto, kūrybingai spręsti finansines problemas.

Multi-family office specialistai, remdamiesi kliento finansine būkle ir rinkos įvertinimu, atliktų tyrimų rezultatais bei rekomendacijomis, kartu su klientu aptaria geriausias alternatyvas ir prižiūri, kaip jos įgyvendinamos. Norint priimti geriausius sprendimus, klientas nuolat informuojamas apie esamą investicijų portfelį, finansinę situaciją ir atliekamus veiksmus.

Klientui family office leidžia sutaupyti laiko bei rasti labiausiai jo poreikius atitinkančius sprendimus.